7 bước xây dựng kế hoạch tài chính

(IkingExpress) - Tài chính là căn nguyên của sự thành công. Xây dựng kế hoạch tài chính vấn đề không mới nhưng không phải ai cũng làm được.Hãy cùng với IkingExpress tìm giải pháp cho bài toán này theo cách nhìn đa điểm dưới đây qua 7 bước .

Tiền là thước đo giá trị

Kế hoạch tài chính đơn giản chỉ là một bản bạn muốn đạt được trong thời gian nhất đinh trong tương lai. Nó nhật đinh cần đạt được 3 mục tiêu là ngắn hạn, trung hạn và dài hạn. Bạn có thể tham khảo các ý kiến chuyên gia và bí quyết dưới đây:

1.Nghiên cứu

Kế hoạch tài chính là một phần của quản lý tài chính. Hoạt động này đòi hỏi phải có sự đầu tư nghiên cứu trước khi bắt tay vào xây dựng. Việc gì cũng cần chút kiến thức kha khá và một cái đầu nhiều toan tính.

2. Xác định nhu cầu tài chính

Một người khôn ngoan là người biết ưu tiên những mục tiêu quan trọng và quyết định những bước đi phù hợp.Xác định những nhu cầu tài chính bằng cách trả lời những câu hỏi như: mục tiêu đầu tư  là gì? Đầu tư bao nhiêu tiền? Đầu tư dài hạn hay ngắn hạn? Mong đợi quyền lợi gì từ sự đầu tư của mình? Khi đã xác định cho mình những nhu cầu tài chính cụ thể, bạn sẽ định hướng được những bước đi tiếp theo.

3. Thu thập dữ liệu tài chính

Bước này bạn cần có một số liệu cụ thể về khoản tài chính bản thân. Các kế hoạch thu chi, nguồn tiền, cân đối.Việc nay tưởng chừng dễ mà lại là khó cần có sự tư vấn và xem xét từ nhiều người đặc biết là các chuyên gia về tài chính

4. Phát triển kế hoạch tài chính

Phát triển kế hoạch tài chính bắt đầu từ việc người lập ra kế hoạch của bạn đưa ra những ý tưởng triển khai cho những vấn đề đã được xem xét ở bước trước đây chính là phân tích kỹ thuật trong tài chính. Khâu phát triển bao gồm các mục: giải thích những ưu và nhược điểm của kế hoạch, thời gian tiền hành, cách thức,...

5.Trình bày kế hoạch tài chính

Hãy đem kế hoạch nói với người bạn tin tưởng và có chuyên môn nhờ họ phân tích và chỉ ra mặt hạn chế. Đừng buồn khi ho chê nhiều hơn khen vì đó là sự thành công của bạn nếu người đó là người có chuyên môn.

6.Triển khai kế hoạch tài chính

Triển khai kế hoạch là một bước quan trọng trong quá trình xây dựng. Bạn có thể mất vài tháng hoặc thậm chí cả năm hãy linh hoạt trên nền tàng mình đã hoạch định và luôn biết cách thay đổi khi thời thế không còn phù hợp. Lời khuyên cho những kế hoạch tài chính lần đầu là không nên "đút trứng vào 1 giỏ"

7. Giám sát kế hoạch tài chính

Giám sát là yếu tố then chốt xem dòng tiền đi đúng đường hay chưa. Bên cạnh đó ,ban cũng cần mở rộng đôi tai, đôi mắt để nghe ngóng, để nhìn và để nắm bắt thật nhanh sự thay đổi của thị trường và chuyển mình theo những thay đổi đó cho thật phù hợp.

(CHIM34 - IkingExpress)